VERTICAL DE EXPERTISE | RISCO, GOVERNANÇA & CAPITAL
Arquitetura Financeira & Estrutura de Capital.
Não tratamos sintomas contábeis. Desenhamos a engenharia financeira que sustenta decisões críticas de alocação de capital, otimiza a liquidez e maximiza o valor econômico de operações complexas.
ENTRE EM CONTATO com a Lockwood Advisory® E AGENDE o
Diagnóstico da Empresa
A maioria das empresas não tem um problema de faturamento, tem uma Arquitetura Financeira defeituosa.
Quando a complexidade operacional cresce sem uma estrutura financeira correspondente, o resultado é a deterioração invisível de valor.
Abordagens tradicionais focam em cortar custos, a Lockwood Advisory® foca em redesenhar o fluxo de valor.
Acionamos esta vertical quando a organização enfrenta:
Mismatch de Prazo e Taxa
Estrutura de dívida desalinhada com o ciclo de conversão de caixa (CCC) e a geração de caixa operacional (OCF).
Opacidade na Rentabilidade
Incapacidade técnica de isolar a margem por produto, cliente, canal ou unidade de negócio devido a falhas na modelagem de custos.
Erosão do Capital de Giro
Crescimento que consome liquidez operacional mais rápido do que gera lucro, resultando em dependência crônica de linhas de curto prazo.
O Stoneford Framework™ Aplicado às Finanças
Engenharia Financeira em Quatro Estágios Rigorosos.
O Stoneford Framework™ desestrutura o passivo e o ativo para reconstruir a empresa sob a ótica da eficiência de capital.
Diagnóstico de Capital & Geração de Valor
Rigor Contábil & Econômico.
Auditoria diagnóstica para separar o lucro contábil da geração real de caixa. Analisamos o WACC (Custo Médio Ponderado de Capital), ROIC (Retorno sobre Capital Investido), ciclo financeiro e aberturas de margem. Revelamos onde o capital está sendo destruído.
Modelagem Econômica & Arquitetura de Decisão
Redesenho do Modelo Financeiro.
Reconstrução do P&L (DRE), Balanço e Fluxo de Caixa Gerencial. Implementação de modelos de custo avançados (ABC ou TDABC), definição de premissas de precificação estratégica e criação de cenários estressados para projeção financeira.
Reestruturação do Passivo & Otimização de Liquidez
Engenharia de Balanço.
Atuação direta na reperfilização da dívida (alongamento de prazo e redução de custo), otimização do Cash Conversion Cycle, securitização de ativos e desenho de estruturas de financiamento para expansão ou turnaround.
Governança de Tesouraria & Riscos
Controle Permanente.
Instituição de rituais de Cash Management disciplinados, orçamentação base zero (OBZ), comitês de finanças, painéis de KPIs em tempo real e mecanismos de controle de riscos financeiros (cambial, juros, commodities).
Onde aprofundamos a Engenharia Financeira.
Domínios Técnicos de Especialidade
Engenharia de Liquidez & Tesouraria Estratégica
Foco: Proteção do Fluxo de Caixa Operacional.
- Modelagem de Fluxo de Caixa Indireto e Direto (13-Week Rolling Forecast).
- Diagnóstico e Otimização dos componentes do Capital de Giro (DSO, DIO, DPO).
- Políticas de Gestão de Tesouraria, Centralização de Caixa (Cash Pooling) e Relação Bancária.
- Desenho de alçadas de pagamento e governança de desembolsos.
Estrutura de Capital & Financiamento de Longo Prazo
Foco: Alinhamento do Passivo com a Estratégia de Ativos.
- Análise da Capacidade de Endividamento (Debt Capacity) e Alavancagem Ótima.
- Reperfilização e Reestruturação de Dívidas Existentes (Liability Management).
- Modelagem Financeira para captação de recursos (Debêntures, CRIs, CRAs, FIDCs).
- Assessoria financeira em fusões, aquisições (M&A) e Due Diligence.
Gestão de Performance Econômica & Rentabilidade
Foco: Maximização da Margem e do ROIC.
- Arquitetura de Modelos de Custos Absorção, Variável e ABC (Activity-Based Costing).
- Análise de Rentabilidade Multidimensional (Produto, Cliente, Região, Vendedor).
- Desenho de Orçamentação Gerencial e Planejamento Financeiro (FP&A).
- Análise de Variação (Variance Analysis) entre Realizado, Orçado e Histórico.
Planejamento Tributário Estratégico & Integrado
Foco: Eficiência Fiscal com Aderência Operacional.
- Revisão de Estruturas Tributárias (Simples, Presumido, Real) sob a ótica da geração de caixa.
- Análise de Incentivos Fiscais Estaduais e Federais aplicáveis à operação.
- Modelagem de impactos tributários em operações de reestruturação ou M&A.
- Governança Tributária e Compliance para mitigação de passivos ocultos.
DESAFIOS DE CAPITAL & LIQUIDEZ
proteger o valor do negócio ou consumir liquidez?
Sua estrutura de capital está desenhada para proteger valor ou consumir liquidez? Analisamos a composição de passivos,
o ciclo financeiro e os modelos de alocação de capital para garantir previsibilidade e autonomia decisória em operações de média
e alta complexidade.
Atendimento executivo sob estrito compromisso de confidencialidade. Voltado a CEOs, CFOs, Conselhos de Administração e grupos empresariais.